陳文輝:目前我國三大養老支柱資金總規模超13萬億

                2021-12-17 11:40:36 和訊保險 

                  2021年12月17日,中國社會科學院社會保障論壇暨《中國養老金發展報告2021》發布式——“養老基金與ESG投資”在北京召開。本次論壇由中國社會科學院世界社保研究中心(社保實驗室)與長江養老保險股份有限公司聯合主辦,中歐基金管理有限公司、和香山財富研究院協辦。

                  全國社;鹄硎聲崩硎麻L陳文輝發表致辭表示,為應對人口老齡化,中國政府千方百計籌措資金,不斷增加養老基金和養老儲備基金規模,目前我國三大養老支柱積累了巨額資金,總規模超過13萬億,未來還將繼續增長。養老基金體量大、久期長,天然契合“雙碳”投資的需求,另一方面,“雙碳”革命將重塑能源結構和能源格局,產生許多新的有價值的投資機會。養老基金資產配置應轉變簡單的分散投資的理念,重“雙碳”領域才能謀取ESG勝利,實現養老基金的保值增值。

                陳文輝:目前我國三大養老支柱資金總規模超13萬億

                  以下為陳文輝發言實錄

                  各位來賓,大家上午好!很高興應秉文教授的邀請參加中國社科院社會保障論壇。

                  由中國社科院世界社保研究中心編寫的《中國養老金發展報告》已經連續發布了十年,對我國養老體系建設和養老基金投資運營提出了很多寶貴的建議!笆奈濉币巹澓2035年遠景目標綱要明確提出實施積極應對人口老齡化國家戰略,需要健全多層次養老金體系,壯大養老基金規模,推動人口紅利轉向資本紅利、短期融資轉向長期融資。

                  習近平總書記提出2060年碳中和、碳達峰目標后,我國經濟社會面臨一場廣泛而深刻的系統性變革,對養老基金投資而言,既是機遇,也有挑戰。社保研究中心聚焦“雙碳”背景下養老基金投資理念的轉變,在今年《報告》中系統研究了養老基金ESG投資的理論與實踐,對推動我國資管行業貫徹新發展理念,支持可持續綠色投資,壯大養老基金規模,促進養老事業發展具有重要的意義。在這里談幾點思考和認識。

                   一、人口老齡化與氣候變化問題是全球面臨的兩大“灰犀!憋L險,必須高度關注,從長計議

                  人口老齡化是社會經濟發展過程的必然規律,也是一個世界現象,當前世界中等以上收入國家普遍面臨人口老齡化問題,老齡化直接導致勞動力短缺和社會福利成本上升。著名經濟學家查爾斯·古德哈特認為,老齡化還會導致通貨膨脹,全球經濟增長將面臨更大的挑戰,長期看與人口老齡化相伴的是總人口負增長,而低增長的人口數量對國家安全甚至民族存亡都具有非常重要的意義和深遠影響。

                  日本是老齡化最嚴重的國家,每年人口凈減少量在50萬以上,我國也面臨嚴峻的人口老齡化問題,雖然目前仍然處于輕度老齡化階段,但預計“十四五”末期將由輕度老齡化轉入中度階段,在2035年前后進入重度階段,人口老齡化是世界各國都會遇到的“灰犀!憋L險,與發達國家相比,我國未富先老將面臨更多的問題和更大的挑戰,必須未雨綢繆、從長計議。

                  全球氣候變暖是全人類共同面臨的另一個“灰犀!憋L險,氣候變化的速度與強度超出了人們的預料,氣候變暖問題已成為最重要的環境問題,全球變暖會增加地表蒸發量,改變降水布局,造成干旱和洪澇問題,引發糧食安全問題,全球變暖還會導致冰川融化和海平面上升,破壞生物多樣性,威脅人類的生存環境。很多災難性后果在數十年甚至上百年后才會出現,但氣候變化造成的影響都是不可逆的,現在是人類應對氣候變化最后的窗口期。隨著中國2020年提出碳中和目標和美國2021年重返《巴黎協定》,全球氣候變暖問題已達成政治共識,各國政府將聯手應對這一“灰犀!憋L險。

                  二、積極應對“灰犀!憋L險需要推動經濟發展模式的轉變

                  黨中央高度重視人口老齡化問題,應對人口老齡化已上升為國家戰略,并寫入“十四五”規劃,將人口問題納入經濟社會發展的總體規劃。一方面積極發展老齡事業,提高老年人基本生活和醫療保障,另一方面,不斷調整人口政策,提高生育率,在鼓勵“三胎”的同時,出臺配套政策逐步解決居住成本、教育資源、醫療條件、就業保障等一系列阻礙生育的問題。這些問題絕非一朝一夕形成,僅僅依靠政府很難徹底解決,還需要社會各界積極參與。

                  企業要轉變發展模式,承擔更多的社會責任,為人們提供更好的社會福利保障,企業積極開展ESG投資,推動企業轉型,養老基金投資增值可以夯實應對老齡化的社會財富儲備,而開展ESG投資則對深層次解決人口問題具有更重要的作用和意義。問題方面,中國政府主動作為,把碳達峰、碳中和納入生態文明建設整體布局,并寫入“十四五”規劃。上周召開的中央經濟工作會議強調,實現碳達峰、碳中和是推動高質量發展的內在要求,將“雙碳”目標與生態文明建設和高質量發展緊密結合,說明黨中央將應對氣候變化問題作為一項系統工程,以此為抓手落實新發展理念,推動我國經濟結構調整和發展模式轉變。目前中國政府已組織制定碳達峰、碳中和“1+N”政策體系,逐步引導產業低碳發展,使企業實現綠色轉型。

                  三、“雙碳”將是一場深刻的革命,養老基金可以為這場革命提供充足的資金,并分享革命成果

                  如果碳中和的目的沒有成功或成功來得太遲,全球氣候變化將給人類社會帶來重大損害,如果碳中和的成功主要依靠增加人員使用成本來實現,全球經濟將在長時間內面臨滯脹壓力,只有掀起一場技術進步和社會治理創新的革命,在推動碳中和的過程中不斷創造新的經濟增長點,人類社會才能實現真正的可持續發展,這是一次從工業文明向生態文明的躍遷,企業競爭的模式將發生根本性的改變,從成本競爭轉變為資源利用效率的競爭,此前要便宜的勞動力、齊備的產業鏈和完善的基礎設施構建的成本優勢,將逐步變為低碳轉型的制度優勢和新能源基礎設施的先發優勢時代,這將產生大量的資金需求。據有關機構測算,要實現《巴黎協定》溫升控制目標,全球每年需投入2.5-2.8萬億美元,這相當于全球一年GDP規模的3%,絕大多數國家難以完成如此大規模的投資。中國具有獨特的制度優勢,可以集中資源和力量推動能源結構調整和產業轉型升級。

                  在生態文明的進程中實現彎道超車,根據生態環境部的預測,2021—2035年,我國在“雙碳”領域的總投入將達到34.1萬億元,需要大規模長久期資金持續投入。

                  為應對人口老齡化,中國政府千方百計籌措資金,不斷增加養老基金和養老儲備基金規模,目前我國三大養老支柱積累了巨額資金,總規模超過13萬億,未來還將繼續增長。

                  養老基金體量大、久期長,天然契合“雙碳”投資的需求,另一方面,“雙碳”革命將重塑能源結構和能源格局,產生許多新的有價值的投資機會。養老基金資產配置應轉變簡單的分散投資的理念,重“雙碳”領域才能謀取ESG勝利,實現養老基金的保值增值。

                  ESG投資興起得益于全球在應對氣候變化問題上的共識,養老基金投資“雙碳”就是踐行ESG投資理念。在應對氣候變化問題上,資本比政府布局更早,走得更遠,20世紀60年代歐美民眾開始關注生產活動帶來的環境污染和資源短缺問題,發起公眾環保運動,抵制對資源、環境不友好的局面,由此帶來ESG投資的發展。近年來,隨著越來越多的人開始關注全球變暖和可持續發展,ESG投資規模也實現了快速的增長,截止2020年末,全球ESG資產規模已達35萬億美元,是應對全球氣候變暖問題的重要力量。養老基金作為資本市場最重要的參與者和資產所有者,在推廣ESG投資理念和踐行ESG投資策略中將發揮重要的作用,中國ESG投資尚處于起步階段,養老基金以“雙碳”為切入點,敦促資產管理機構建立符合可持續發展的投資策略,將帶動中國ESG投資快速增長,為實現養老基金保值增值的同時,推動中國資本市場健康長遠發展。

                  最后預祝論壇取得圓滿成功,謝謝大家!

                (責任編輯:劉思嘉 )
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